理财节活动花样迭出券商财富管理转型成效显著

2023-08-21 08:50:53 来源：中国证券报

一年一度的券商“818理财节”已经启动。中国证券报记者梳理发现，增强与投资者互动，提升投资者体验感和获得感成为2023年券商“818理财节”的着重点。除了活动形式花样多，配合理财节推出具有吸引力的理财产品和服务成为券商活动的“标配”。此外，随着ETF投资优势日益凸显，券商纷纷加码ETF投资的推广和投教服务，成为今年的亮点。

在业内人士看来，加大金融科技投入以实现财富管理转型的提速已成常态，2023年“818理财节”花样繁多的活动形式，正是券商财富管理转型成效的折射，也体现了从卖方销售模式积极向买方投顾模式转型的服务理念。

(相关资料图)

多样形式满足差异化需求

2023年的“818理财节”，各大券商拓宽了与投资者的互动渠道，加强了互动力度。

中信建投证券的主题是“818全力以‘富’——‘对话投资大咖，畅聊财富密码’”。中信建投证券相关负责人介绍，公司邀请一系列投资领域的专家，每天开展4场专业投顾解读ETF行业机会、市场趋势分析等专题直播，覆盖盘中交易时间，与客户进行面对面交流。中信建投证券还上线答题挑战赛活动，通过答题挑战形式帮助投资者快速定位到自身投教知识薄弱环节，激励投资者主动掌握和理解更多投教知识。

国泰君安在“818理财节”期间推出“投顾在线”全天候陪伴式解盘直播，旗下君弘App推出23场“投顾在线”解盘直播，国泰君安研究所所长黄燕铭携首席投顾将于8月18日、8月31日推出两场特别主题直播，为投资者提供证券投资、ETF配置方向的思路和方法。

根据客户投资成长路径，广发证券设计了“探索淘金之旅”活动，鼓励客户通过连续16天打卡体验特色功能服务，完成“相识相伴-投资之旅-进阶投资达人”三个阶段的投资理财体验塑造，以专业陪伴助力客户快速成长。

基于互联网的深度基因，华兴证券针对客户分类画像推出一系列“训练营”。每期“训练营”将与投资主题相匹配的客群聚集在一起，由华兴证券专业投顾进行手把手带练。华兴证券由此进一步识别客户的理财需求和风险承受能力，从而转化为更精准有效的客户服务推送。

打造有吸引力的产品和服务

除了活动形式花样多，配合理财节推出具有吸引力的理财产品和服务成为券商“818理财节”活动的“标配”。

东方证券副总裁徐海宁介绍，新客理财方面，在原有新客活动的基础上，东方证券加推了针对新手的专属理财产品，门槛为1000元。

多家券商推出投顾服务限时免费体验和大力度折扣活动。例如，财信证券表示，活动期间多款投顾产品可享新签约15天免费试用福利，多款决策工具全线打折。中泰证券表示，即日起至8月18日9时15分前完成指定任务，8月18日当天9时15分可抢约定年化收益率为8%的专享理财产品。中信建投证券推出了明星基金1折申购活动，直播期间不定时开放限时1元抢购等活动。

随着ETF投资优势日益凸显，逐渐吸引了投资者的目光。券商在今年的“818理财节”上对ETF投资的推广和投教进行加码，成为一大亮点。

中信建投证券在7月31日至8月25日举办了首届ETF模拟交易大赛活动，设置千元学习奖学金，每日学习ETF实用知识，还设有金牌投顾助力大赛直播活动。

华兴证券围绕目标客群“新生代投资者”，借鉴电商运营经验，在业内率先推出针对ETF投资赛道的“逢8就发 ETF宠粉趴”系列活动。该活动紧扣ETF主题，在每月的8日、18日、28日推出包括ETF工具、ETF投顾、ETF投教在内的一系列特色理财活动，并在“华兴证券多多金”App中通过养金基、砸金蛋、抽盲盒、猜涨跌等互动游戏让投资者在玩中学投资，与投资者共赢。

加速向买方投顾模式转型

在业内人士看来，运用金融科技力量实现财富管理转型提速已成常态，“818理财节”花样繁多的活动形式正是券商财富管理转型成效的折射，也体现了从卖方销售模式积极向买方投顾模式转型的服务理念。

在徐海宁看来，近年来，券商普遍加大了数字化转型力度，推出更便捷、用户友好的在线交易平台，有的券商还引入社交元素。谈及效果，徐海宁指出，数字化转型和在线交易平台使客户可以更方便地进行交易和个人账户管理，提升用户体验；社交化交易和社群互动功能，可提高用户黏性和留存率。金融教育和线上推广活动帮助券商提升品牌影响力，吸引更多潜在客户关注，也拓展了券商的客户群体。

中信建投证券相关负责人表示，对于本次“818理财节”，公司一方面加强人工投顾、智能投顾和基金投顾的产品宣传力度，另一方面更加强调对普惠金融内容的生产及大力投放，力求为客户提供更多元化的财富管理方式，提供更贴心的投顾服务形式。

“与其授人以鱼，不如授人以渔。”华兴证券副总经理、零售事业部负责人马刚表示，理财活动不能是一次性的高收益固收产品或者若干折扣优惠，而应该真正帮助投资者建立长期投资逻辑、陪伴其投资实践。

责任编辑：方杰

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